Monedă compusă

Ce este monedă compusă?

Ce este o monedă compusă?

Este posibil să fi auzit de compusul asociat cu criptomoneda, dar ce este mai exact? Compound este un software care se găsește pe Ethereum în care scopul este de a stimula o rețea de calculatoare pentru a rula o piață monetară tradițională. Folosind active multiple de criptomonede, Compound permite servicii precum împrumuturi și împrumuturi fără a fi nevoie de o bancă sau alt intermediar.

Criptomonedă compusă din monede

Desigur, totul începe cu criptomonede care pot fi considerate ca fiind bani digitali. Cea mai faimoasă dintre toate criptomonedele este bitcoin. Pentru a înțelege pe deplin cum funcționează criptomonedele, începe cu o rețea descentralizată care face parte dintr-un blockchain. Un blockchain poate fi gândit ca o cale digitală care are noduri independente care verifică și validează tranzacțiile independent de o sursă centrală.

În rețeaua de criptomonede, puteți efectua o plată directă către o persoană, o afacere sau o entitate fără a fi nevoie să treceți printr-o bancă sau un serviciu financiar centralizat. Dar acest lucru depășește plățile directe, deoarece serviciile financiare care sunt deservite printr-un blockchain includ verificarea, economiile, împrumuturile, împrumuturile, asigurările, impozitele și contabilitatea.

Astăzi, Etherium este rețeaua blockchain descentralizată care găzduiește protocoalele Compound. Această rețea este în contact cu alte aplicații blockchain descentralizate în care sunt create criptomonede native. Aici intră în joc moneda compusă. Cu Compound Coin, puteți depune criptomoneda dvs. în pool-uri care permit accesul debitorilor. Rezultatul este că câștigați dobânzi permițând investirea banilor în acest mod.

Originea monedei compuse

Creat de Robert Leshner și Geoffrey Hayes, Compound reprezintă una dintre aventurile lor antreprenoriale, care include Britches, în care PostMates găzduiește magazine locale care își vând inventarul. Compusul s-a dovedit a fi un succes remarcabil, adunând capital de 8.2 milioane de dolari pentru firme precum Bain Capital Ventures și Andreessen Horowitz doar în 2018.

Până în 2019, peste 25 de milioane de dolari au fost strânși de mulți dintre aceiași investitori, adăugând în același timp noi grupuri. În starea actuală, Compound continuă să crească în popularitate pe măsură ce mai mulți oameni îi descoperă beneficiile.

Cum funcționează monedele compuse

Când faceți o depunere în Compound, este creat un cToken pentru creditor. Acesta poate fi un cBat, cDai sau cEth, dar toate acestea sunt cTokens. Puteți tranzacționa un cToken fără restricții, dar le puteți răscumpăra doar pentru criptomoneda securizată în protocol. Deoarece procesul este automat, puteți retrage depozitele în orice moment. Un set specific de criptomonede sunt acceptate de Compound, care include următoarele.

  • DAI, ETH și USDC
  • ZRX, USDT și WBTC
  • REP, BAT și SAI

Oricine are aceste criptomonede poate împrumuta sau împrumuta prin Compound fără a fi nevoie să treacă printr-un intermediar, cum ar fi o bancă sau o instituție financiară. Aceasta înseamnă rezultate mai rapide folosind această metodă directă care protejează, de asemenea, împrumutatul și creditorul.

De exemplu, dacă dețineți una sau mai multe dintre criptomonedele menționate, atunci puteți utiliza protocolul compus pentru a depune, împrumuta, bloca sau trimite, deoarece toate utilizează aceeași funcție. Aceasta înseamnă că puteți depune bani în portofelul dvs. criptografic. Vă puteți bloca banii la fel ca și cum ați pune banii într-un cont de economii într-o bancă. Dacă aveți pe cineva căruia trebuie să îi trimiteți bani, puteți face acest lucru prin protocolul Compound. Și, în cele din urmă, puteți împrumuta banii unei alte persoane în cadrul protocolului și puteți câștiga dobânzi cu criptomoneda respectivă.

Împrumutarea monedei compuse

Dobânda pe care o câștigați va fi pe tipul de criptomonedă pe care ați împrumutat-o. Deci, dacă împrumutați BAT, atunci câștigați dobândă pentru BAT. Acest lucru funcționează deoarece furnizați criptomoneda dvs. celor care au nevoie de împrumuturi dintr-o mare varietate de motive. Moneda dvs. este pusă în comun cu alții care fac același lucru. Acest lucru ajută la reducerea riscului individual oferind în același timp dobânzi reale pentru banii care sunt împrumutați.

Împrumutarea monedei compuse

Odată ce criptocurrency este blocat în compus, puteți împrumuta împotriva acestuia dacă doriți. Suma pe care o puteți împrumuta se va baza pe calitatea activului în sine. Aceasta înseamnă că diferite valute au limite diferite de împrumut. În practică generală, nu poți împrumuta mai mult decât ai blocat în complex. Și trebuie să plătiți dobânzi pentru ceea ce ați împrumutat.

Avantajul este că nu este necesară nici o verificare a creditului, deoarece fondurile blocate sunt utilizate ca garanție. Dar inima sistemului de împrumut și împrumut este rata dobânzii. Blocarea monedei în compus este un pas necesar. Acest lucru creează jetoane compuse sau cTokens, deoarece sunt cunoscute în mod obișnuit, ceea ce reprezintă reprezentantul soldului pe care l-ați blocat în compus. Creația cTokens face din Compound un sistem atât de inovator.

Jetoanele sunt create din jetoane ERC-20 din rețeaua Ethereum. Puteți tranzacționa, transfera sau programa jetoanele în alte sisteme, cum ar fi Dapps. Rezultatul este că fie plătiți sau câștigați dobânzi din cTokens, în funcție de faptul dacă le împrumutați sau le împrumutați.

Ratele dobânzii la monedă compuse

Modul în care funcționează ratele dobânzii se bazează pe același principiu al ratelor dobânzii care afectează moneda care a fost investită. Disponibilitatea criptomonedei combinată cu cererea și oferta reprezintă condițiile actuale ale pieței, care la rândul lor afectează ratele dobânzii.

Pe măsură ce blocurile Ethereum sunt extrase, valoarea cTokens-urilor dvs. va crește la fiecare 15 secunde cu 1/2102400 ca parte a ratei anuale a dobânzii cotate. Poate părea o cantitate mică, dar există 2,102400 blocuri de cincisprezece secunde într-un an calendaristic.

Deci, cu cât este mai mare fondul de criptomonede blocat în compus, cu atât vor fi mai mici ratele dobânzii. Cu toate acestea, rata mai mică va contribui la încurajarea împrumuturilor, ceea ce la rândul său reduce cantitatea de criptomonede din fondul disponibil. Când împrumutați împotriva criptomonedei blocate, poziția sa poate fi închisă dacă vă apropiați prea mult de valoarea sa. Acesta este apel marjă în care păstrați banii împrumutați, dar pierdeți garanția.

Și așa funcționează moneda compusă sau cTokens atunci când împrumută sau împrumută criptomonede.

Contributor expert:

Zanthe Alexander Bentley este un veteran al finanțelor cu peste 25 de ani de experiență în gestionarea averii, oferind consiliere atât birourilor de familie, cât și instituțiilor cu privire la cerințele lor de finanțare corporativă, inclusiv majorări de capital (datorii și capitaluri proprii), restructurări și activități de M&A. El are o experiență semnificativă în managementul investițiilor și activități bancare de investiții și a petrecut nouă ani la UBS concentrându-se pe arbitrajul obligațiunilor convertibile și pe instrumentele derivate de capitaluri proprii.

Înainte de a se implica în Managementul activelor, el a extins un mic brokeraj spaniol de la o mână de personal din Barcelona la o companie de brokeraj diversificată cu peste 150 de angajați repartizați în 9 țări, tranzacționând oferte de la High Grade la High Yield Fixed Income and Credit; Produse structurate până la acțiuni tranzacționate.

După ce și-a luat timp să se concentreze asupra activităților de birouri de familie din Asia, Zanthe-Alexander conduce acum un ambițios fond cu pârghie zero care oferă o creștere și venituri excepționale investitorilor sofisticati.

Zanthe Alexander Bentley Twitter: https://twitter.com/BentleyZanthe